Чем ближе к лету, тем жарче, поэтому громкое.бррррВы можете сказать только в контексте своей инвестиционной стратегии. Зато и от бандитских знаков наконец-то появилась хоть какая-то польза – прохладная тень. Пока ваши соседи мечтательно просматривают номера в гостиничных комплексах, вы можете пойти дальше... нет, не купить свой отель (хотя и это возможно), а инвестировать в недвижимость на своем любимом курортном побережье. Персидский залив в Дубае, Золотой берег в Испании или Лазурный во Франции – вариантов достаточно. Единственное, что отделяет вас от виллы на берегу моря – финансовый мониторинг.
❝Финмониторинг или финансовый мониторинг – это процесс контроля финансовых операций и их систематический анализ. Наблюдение за денежными переводами и другими операциями проводят для того, чтобы проявлять незаконную деятельность, находить мошенников, предотвращать финансовый терроризм и отмывание денег.❞
По своей сути финмониторинг очень тесно связан с процедурой подтверждение источника доходов. В Украине действует четко отлаженная система, с которой знаком каждый, кому хоть раз приходилось совершать покупку на рынке недвижимости. Что касается других стран, то у них есть свои правила, которые базируются на местном законодательстве. Нюансы могут менять от государства к государству, но общий список документов почти везде одинаков. Для успешного прохождения финансового мониторинга и заключения договора купли-продажи необходимо:
- сам договор с четко прописанной суммой в валюте той страны, с представителем которой он заключается;
- документ, подтверждающий конвертацию гривны в необходимую валюту в соответствии с актуальным курсом НБУ;
- документ, подтверждающий передачу денег от покупателя продавцу.
Исключением, подтверждающим правило, является Дубай, где действует упрощенная процедура и не нужно удостоверять источник доходов.
Пример использования:
— Представляешь, Костя решил купить виллу в Греции, чтобы мы с детьми ездили туда на каникулы. Даже вариант уже подобрал.
– Ого, поздравляю! А финмониторинг вы уже прошли?
– Это еще что такое?
— Это проверка финансовых операций по поводу их законности. Так покупатель точно будет знать, что вы получили деньги честно, а не отмывали их или делали что-нибудь в этом духе.
Предпочитаете не заморскую экзотику, а родной украинский колорит? Мы тоже считаем, что с нашими видами не сравнятся пальмы и баобабы, поэтому предлагаем вам купить загородный дом с выходом к озеру. К обычному пляжному отдыху вы сможете добавить медитацию под звуки леса. А особенно азартные домовладельцы откроют для себя радость рыбалки. Хорошего клева и инвестиций!
