Що ближче до літа, то спекотніше, тому гучне "BRRRR" ви можете сказати тільки в контексті своєї інвестиційної стратегії. Зате і від бандитських знаків нарешті з'явилася хоч якась користь – прохолодна тінь. Поки ваші сусіди мрійливо переглядають номери в готельних комплексах, ви можете піти далі та... ні, не купити свій готель (хоча й це можливо), а інвестувати в нерухомість на своєму улюбленому курортному узбережжі. Перська затока в Дубаї, Золотий берег в Іспанії або Лазурний у Франції – варіантів достатньо. Єдине, що відділяє вас від вілли на березі моря – фінансовий моніторинг.
❝Фінмоніторинг або фінансовий моніторинг – це процес контролю за фінансовими операціями та їх систематичний аналіз. Спостереження за грошовими переказами та іншими операціями проводять для того, щоб виявляти незаконну діяльність, знаходити шахраїв, запобігати фінансовому тероризму та відмиванню грошей.❞
За своєю суттю фінмоніторинг дуже тісно пов'язаний з процедурою підтвердження джерела доходів. В Україні діє чітко налагоджена система, з якою знайомий кожен, кому хоч раз доводилося здійснювати купівлю на ринку нерухомості. Стосовно інших країн, то всі вони мають свої правила, які базуються на місцевому законодавстві. Нюанси можуть змінювати від держави до держави, але загальний список документів майже скрізь однаковий. Для успішного проходження фінансового моніторингу та укладення договору купівлі-продажу необхідно мати:
- сам договір із чітко прописаною сумою у валюті тієї країни, з представником якої він укладається;
- документ, що підтверджує конвертування гривні в необхідну валюту відповідно до актуального курсу НБУ;
- документ, що підтверджує передачу грошей від покупця продавцю.
Винятком, котрий підтверджує правило, є Дубай, де діє спрощена процедура і не потрібно засвідчувати джерело доходів.
Приклад використання:
— Уявляєш, Костя вирішив купити віллу в Греції, щоб ми з дітьми туди їздили на канікули. Навіть варіант уже підібрав.
— Ого, вітаю! А фінмоніторинг ви вже пройшли?
— Це ще що таке?
— Це перевірка фінансових операцій на предмет їх законності. Так покупець точно знатиме, що ви отримали гроші чесно, а не відмивали їх або робили щось у цьому дусі.
Віддаєте перевагу не заморській екзотиці, а рідному українському колориту? Ми теж вважаємо, що з нашими краєвидами не зрівняються жодні пальми та баобаби, тому пропонуємо вам купити заміський будинок із виходом до озера. До звичного пляжного відпочинку ви зможете додати медитацію під звуки лісу. А особливо азартні домовласники відкриють для себе радість риболовлі. Гарного кльову та інвестицій!
